Psicóloga ensina métodos para um mês sem despesas

O ato de consumir faz parte da essência humana, englobando a aquisição de alimentos, vestuário, água, energia e diversos produtos. Entretanto, quando esse consumo não é realizado de forma consciente, ele pode desencadear uma série de efeitos adversos na vida dos indivíduos, repercutindo em questões emocionais e financeiras, além de impactar negativamente o meio ambiente. É crucial reconhecer que a natureza arca com os custos de nossas escolhas de consumo.

Neste contexto, surge a necessidade de distinguir o conceito de consumo do consumismo. O consumismo é um fenômeno onde as compras realizadas não estão atreladas unicamente à funcionalidade do produto, mas cargadas de significados emocionais, sociais e de status. Muitas vezes, a compra é motivada pela busca de valor emocional, pela necessidade de aceitação em grupos ou pelo desejo de se sentir realizado, atraente ou saudável. O cenário atual, dominado pela publicidade e redes sociais, intensifica essa compulsão por consumo.

A cada dia, a pressão para se manter em um ciclo incessante de compras aumenta, resultando em consequências pessoais e ambientais significativas. A psicóloga clínica e terapeuta financeira, Traci Williams, PsyD, atende uma variedade de pessoas enfrentando o vício de compras e as dívidas que isso gera.

“As pessoas enfrentam dificuldades com as cobranças mensais dos cartões de crédito, tentando manter um saldo positivo e acumulando dívidas”, comenta Traci, destacando que problemas financeiros podem afetar negativamente a saúde mental e física, provocando ansiedade e distúrbios do sono.

Uma estratégia proposta por Traci para romper com esse ciclo vicioso é a realização de um mês sem gastos que não sejam essenciais. Essa prática é uma maneira eficaz de reestabelecer o controle financeiro, reduzir as dívidas e revisar os hábitos de consumo, refletindo sobre quais necessidades emocionais estão fomentando o consumismo.

A abordagem é praticada de forma objetiva e estruturada. O propósito é conter gastos, redefinir a gestão financeira e diminuir o estresse ligado ao dinheiro.

Os gastos devem se restringir a necessidades básicas, como alimentos, contas de serviços públicos, habitação e transporte, evitando despesas não essenciais, como refeições fora de casa, compras e entretenimento. É possível estabelecer critérios individuais flexíveis para essa prática, permitindo que cada pessoa determine suas próprias diretrizes, mas a essência é reduzir tudo o que não é imprescindível.

5 vantagens de um mês sem gastos

De acordo com Traci, esse período de um mês pode ser o primeiro passo para uma mudança duradoura, enfatizando a importância de se comprometer a passar 30 dias gastando apenas o que é essencial. As consequências dessa experiência podem incentivá-lo a transformar a redução de dívidas e compras desnecessárias em um novo hábito.

Confira abaixo os benefícios e sugestões que a psicóloga destacou para aqueles que desejam experimentar essa prática:

1. Saúde financeira

Não é novidade que restringir os gastos apenas ao essencial pode trazer vantagens financeiras. Para Jazmine Waller, um mês sem gastar transformou completamente sua situação. “Decidi que precisava interromper meus hábitos de consumo, entender para onde meu dinheiro estava indo e economizar para progredir”, relatou. Após cancelar assinaturas desnecessárias e seguir um orçamento rigoroso, ela liquidou US$ 17.000 em dívidas em nove meses.

A Dra. Williams acrescenta que meses sem gastos são particularmente benéficos para trabalhadores assalariados. “Ao aderirem a essa prática, as pessoas se tornam mais conscientes de suas práticas financeiras, o que pode resultar em mudanças duradouras”, explica.

2. Redução do estresse e da ansiedade

O estresse relacionado a finanças é bastante comum. Umestudo de 2023 indicou uma associação entre preocupações financeiras e sofrimento psicológico, além de complicações legais. Gerenciar o seu dinheiro de forma ativa e implementar um plano proporciona uma sensação de controle, que é muito gratificante. Waller relata que, após completar seu primeiro mês sem gastos, sentiu-se mais confiante e capaz de alcançar suas metas financeiras futuras.

3. Aproveitar ao máximo o que você já possui

Elyse Lyons participa da prática do “mês sem gastos” quatro vezes ao ano e compartilha que essa experiência permite redescobrir o valor dos itens que já possui. “Tenho prateleiras repletas de livros e um guarda-roupa cheio de roupas. Devo aproveitar essas coisas antes de comprar novas”, afirma. Essa mudança de perspectiva, de consumir cada vez mais para valorizar o que já se tem, pode levar a um relacionamento mais significativo e gratificante com os próprios pertences.

Lyons também utiliza recursos comunitários e bibliotecas para experimentar novas atividades sem gastar dinheiro. Ela sugere que outras pessoas participem de hobbies ou tendências sem a necessidade de adquirir produtos novos constantemente. “Meses sem gastos fazem você dar um passo para trás e realmente apreciar o que já possui”, conclui.

4. Experiências significativas

Um mês sem gastos motiva o indivíduo a explorar alternativas livres ou de baixo custo para suas atividades habituais. A Dra. Williams observa que alterar rotinas, como sair para almoçar frequentemente, pode resultar em novas oportunidades. “Ao invés de um almoço fora todo sábado, você pode se perguntar: ‘Quais outras coisas gratuitas posso fazer?’”, explica.

Essa transformação geralmente leva a interações mais profundas com as pessoas ao nosso redor e a uma habilidade maior de encontrar alegria em momentos simples, mas significativos. “Tornamo-nos mais intencionais em criar momentos de qualidade juntos”, acrescenta.

Em vez de ir ao cinema ou a um bar, podemos organizar encontros familiares ou com amigos, preparando refeições em casa, compartilhando afeto e vivenciando boas conversas. Essas interações não só economizam dinheiro, mas também geram memórias valiosas.

5. Menor impacto ambiental

Além dos benefícios financeiros e psicológicos, um mês sem gastos incentiva hábitos mais sustentáveis. Evitar compras não planejadas e, especialmente, a aquisição de produtos de baixa qualidade, ajuda a minimizar o desperdício. Em 2018, cerca de nove milhões de toneladas de roupas foram descartadas nos Estados Unidos, enquanto o setor da moda global liberou mais de dois bilhões de toneladas de gases poluentes.

Ao resistir à pressão de consumir roupa na moda ou produtos de tendências passageiras durante o mês sem gastos, é possível atenuar o impacto ambiental. Lyons relata que passou a investir em produtos de segunda mão sempre que possível. “Eu vejo as coisas de uma nova maneira. Em vez de ficar presa ao ciclo incessante de compras, agora valorizo o que adquiro”, ressalta.

Dicas para um mês sem gastos bem-sucedido

Para aqueles que estão pensando em se comprometer com um mês sem gastos, a Dra. Williams sugere um enfoque equilibrado. “Evite ser excessivamente rigoroso. Permita-se uma margem de manobra ou defina um limite para o que pode ser gasto em itens não essenciais”, afirma. Lyons enfatiza que é primordial “não se exigir a perfeição. Se você falhar, analise o motivo e aprenda com a experiência”.

É aconselhável compartilhar seus objetivos com amigos e familiares para garantir responsabilidade e cancelar inscrições de e-mails ou redes sociais que possam oferecer tentações.

Acompanhar seu progresso ao longo do mês, como marcar um calendário com cada dia sem despesas, pode servir como incentivo e manter o foco em suas metas.

Um mês sem gastos representa mais do que uma reestruturação financeira; é também uma chance de reduzir o estresse, explorar a criatividade e viver de maneira mais consciente e prazerosa. “Ao final do mês, você pode perceber que os benefícios vão além da simples economia dinheiro”, acrescenta a psicóloga.